Monet sijoittajat hyödyntävät sijoitusvakuutuksia tai kapitalisaatiosopimuksia (vakuutuskuoria) osana varallisuudenhoitoaan, ja saattavat pohtia, voiko olemassa olevan vakuutuskuoren sisältöä vaihtaa tai laajentaa uusiin kohteisiin.
Helsinki Capital Partnersin rahastot ovat näiden alustojen kanssa yhteensopivia mm. Euroclearin FundSettle -selvityksen kautta. Meillä on valmius vastaanottaa tätä kautta sijoitusvakuutuksia tai kapitalisaatiosopimuksia (vakuutuskuoria) tarjoavien instituutioiden ja vakuutusyhtiöiden toimeksiantoja. Tämä tarkoittaa, että jos sijoittajalla on olemassa oleva vakuutuskuori tai sijoitusvakuutus, vakuutusyhtiö voi tyypillisesti hankkia siihen HCP:n rahastoja mm. FundSettle-menettelyn kautta.
Lopullisen päätöksen rahaston hyväksymisestä alustalleen tekee aina kukin vakuutusyhtiö omien käytäntöjensä mukaisesti.
Ennen sijoituspäätöksen tekemistä sijoittajan tulee tutustua huolellisesti rahaston virallisiin lakisääteisiin asiakirjoihin, kuten rahaston sääntöihin, esitteeseen sekä avaintietoasiakirjaan (KID).
Tärkeää tietoa sijoituksesta:
Ei sijoitus-, vero- tai oikeudellista neuvontaa: Tämän sivun sisältö on tarkoitettu pelkästään informatiiviseen käyttöön ja tarkoitettu esitettäväksi ainoastaan Suomessa asuville sijoittajille. Sitä ei tule käsittää sijoitusneuvonnaksi, tarjoukseksi tai kehotukseksi merkitä rahasto-osuuksia, eikä veroneuvonnaksi. Sijoitusvakuutusten ja kapitalisaatiosopimusten verokohtelu riippuu kunkin asiakkaan yksilöllisestä tilanteesta ja voi muuttua tulevaisuudessa.
Toimeksiantojen luonne: Helsinki Capital Partners Oy ei tarjoa vakuutusratkaisuja, vakuutusneuvontaa eikä toimi vakuutustenvälittäjänä tai vakuutusasiamiehenä. Rahastomerkinnät vakuutuskuorien kautta toteutetaan "execution-only" -pohjalta asiakkaan tai tämän edustajan omasta aloitteesta. Vakuutusyhtiö tai sijoitusneuvoja vastaa itsenäisesti siitä, että HCP:n rahasto soveltuu vakuutuksenottajan yksilölliseen kohdemarkkinaan ja sijoitusprofiiliin. Mm. Euroclear tai FundSettle toimivat prosessissa teknisinä selvitysosapuolina, eivät HCP:n rahastojen aktiivisina jakelijoina.
Vakuutusyhtiön rooli ja kulut: Lopullisen päätöksen rahaston ottamisesta vakuutuksen sijoitusvalikoimaan tekee aina vakuutusyhtiö omia menettelytapojaan noudattaen. Vakuutusyhtiöt voivat periä omia kulujaan vakuutuksen sisäisistä rahastovaihdoista ja säilytyksestä. HCP ei vastaa vakuutusyhtiöiden tai muiden kolmansien osapuolten perimistä maksuista.
Rahastosijoittamisen yleiset riskit: Sijoittamiseen liittyy aina taloudellinen riski. Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman osittain tai kokonaan. Sijoittajan on aina tutustuttava huolellisesti rahaston virallisiin asiakirjoihin ennen sijoituspäätöstä.