Alkuun tehdään kartoitus, jossa käydään läpi lähtötilanne ja tavoitteet. Mitä varallisuuden pitää mahdollistaa, millä aikajänteellä ja millä joustolla? Samalla täsmennetään reunaehdot: esimerkiksi likviditeetin tarve, mahdolliset sijoitusrajoitukset, toiveet hajautuksesta sekä se, millaista arvonvaihtelua pidät hyväksyttävänä. Tässä vaiheessa määritellään myös riskinsietokyky käytännössä. Ei vain paperilla, vaan niin, että ymmärrät, miten salkku voi käyttäytyä eri markkinaympäristöissä. Kun riskiprofiili on realistinen, suunnitelma on helpompi pitää myös vaikeina hetkinä.
Seuraavaksi rakennetaan sijoitusstrategia. Siinä sovitaan allokaatio eli miten varat jaetaan eri omaisuusluokkiin, miten hajautus toteutetaan ja millä logiikalla salkkua tasapainotetaan. Tarkoitus on, että salkku ei nojaa yhteen ideaan tai yhteen ajanjaksoon, vaan kestää erilaisia skenaarioita. Strategia antaa selkeät vastaukset arjen kysymyksiin. Milloin tehdään muutoksia? Mihin reagoidaan ja mihin ei? Miten markkinanäkemys näkyy toteutuksessa, ja miten varmistetaan, ettei yksittäinen tunne, otsikko tai trendi ohjaa päätöksiä?
Kun suunnitelma on valmis, se toteutetaan hallitusti. Toteutus voi olla kertasijoitus tai vaiheittainen sijoittaminen riippuen tilanteestasi ja markkinaympäristöstä. Salkunhoito ei ole jatkuvaa säätämistä, vaan suunnitelmallista tekemistä: seuranta, tasapainotus ja riskitason pitäminen sovituissa rajoissa. Säännöllinen yhteydenpito ja raportointi varmistavat, että pysyt kartalla. Näet, miten kokonaisuus kehittyy suhteessa tavoitteisiin, mitä on tehty ja miksi. Kun prosessi on selkeä, luottamus syntyy arjessa, ei isojen lupausten varassa. Jätä yhteydenottopyyntö. Kartoituksen jälkeen tiedät nopeasti, miltä varainhoito voisi näyttää juuri sinun tilanteessasi
Uskomme malliin, jossa sijoittaja säilyttää päätösvallan omista varoistaan, mutta ei jää yksin valintojen edessä. Me toimimme sijoituskumppaninasi: kartoitamme tavoitteesi ja autamme rakentamaan niihin sopivan suunnitelman. Itse sijoituspäätökset – eli mihin rahastoihin varat ohjataan – teet kuitenkin sinä. Näin varmistamme, että ymmärrät aina sijoitussalkkusi sisällön ja se vastaa juuri sinun toiveitasi. Saat käyttöösi ammattilaisen osaamisen ilman, että luovutat kontrollia pois.
Olemme riisuneet varainhoidon hinnoittelusta kaiken turhan monimutkaisuuden. Usein varainhoitoon liittyy erillisiä hoitopalkkioita tai palvelumaksuja, mutta meillä logiikka on toinen.Kustannuksesi muodostuvat ainoastaan sijoituskohteina olevien rahastojen kuluista. Emme veloita erillistä maksua varainhoidosta, sijoitussuunnitelmasta tai tapaamisista. Tämä suoraviivainen malli varmistaa, että kulut eivät syö tuottoa piilossa, ja tiedät eurolleen, mitä sijoittaminen sinulle maksaa.
Jos etsit varainhoitoa, et yleensä etsi yksittäistä tuotetta tai “uutta ideaa”. Etsit kokonaisuuden, joka on suunniteltu tavoitteidesi mukaan, toteutetaan kurinalaisesti ja pidetään hallinnassa ilman jatkuvaa kuormaa. Jätä yhteydenottopyyntö. Kartoituksessa käydään läpi tilanteesi, tavoitteesi ja toiveesi, määritellään sinulle sopiva palvelumalli ja sovitaan selkeä seuraava askel. Saat käytännönläheisen näkymän siihen, miten varainhoito etenee ja millainen sijoitusstrategia tukee juuri sinun tarpeitasi. Yhteydenottopyyntö: Kerro lyhyesti tilanteestasi ja tavoitteistasi, niin palaamme sinulle ja sovimme kartoituksen.
